Политика AML/KYC онлайн‑казино Pinco
- Криминализировать отмывание денег и финансирование терроризма.
- Контролировать операции клиентов на основе оценки рисков.
- Своевременно сообщать о подозрительной активности регуляторам Кюрасао (лицензия 8048/JAZ2017‑003) и другим компетентным органам.
- Подход на основе риска — клиенты классифицируются по уровню риска (низкий / средний / высокий).
- Процедура KYC (Know Your Customer) — верификация личности, адреса и источника средств.
- Постоянный мониторинг транзакций — анализ депозитов, ставок и вывода средств.
- Отчётность — формирование и передача Отчётов о подозрительной активности (SAR/ОПА).
- Хранение данных — минимум 6 лет в зашифрованном виде.
- Обучение персонала — обязательный ежегодный тренинг AML/KYC.
- Несоответствие объёма депозитов заявленному доходу.
- Частые крупные депозиты и минимальный игровой оборот.
- Использование множества платёжных методов.
- Попытка обойти лимиты или правила бонусов.
- Средства выводятся тем же методом, что и депозит.
- Минимум €15; KYC должен быть завершён.
- Все активные бонусы должны быть отыграны.
- Выплаты > €2 000 проверяются отделом безопасности.
- Невыполнение обязанностей по отчётности влечёт дисциплинарные меры и уголовную ответственность.
- Раскрытие информации клиенту о расследовании («tipping‑off») запрещено.
- Серверы размещены в дата‑центре Unicept Malta.
- Используется SSL/TLS 1.3, аппаратные фаерволы и шифрование данных at‑rest.
- Журналы операций недоступны для изменения и хранятся 6 лет.
Дата последнего обновления: 24 апреля 2025 г.
1. Введение
Онлайн‑казино Pinco придерживается международных стандартов AML (Anti‑Money Laundering) и CFT (Counter‑Financing of Terrorism). Главная цель политики — предотвратить использование нашей платформы для легализации средств, полученных преступным путём, и финансирования терроризма.
1.1 Что такое отмывание денег
Отмывание денег — процесс сокрытия нелегального происхождения доходов посредством их преобразования, перемещения или разделения.
1.2 Задачи политики AML
2. Нормативное регулирование
| Документ | Краткое содержание |
|---|---|
| POCA 2002 | Закон Великобритании «О доходах от преступной деятельности» |
| Money Laundering Regulations 2007 | Требования к идентификации клиентов и хранению записей |
| Terrorism Act 2000 | Правила противодействия финансированию терроризма |
| FATF High‑Risk List | Перечень юрисдикций повышенного риска |
Pinco соблюдает требования указанных актов и руководство FATF.
3. Основные принципы AML Pinco
4. Процедуры KYC
| Этап | Документы | Срок проверки |
|---|---|---|
| Базовый (до €2 000 оборота) | Паспорт / ID + селфи | 24 чasa |
| Расширенный (до €50 000) | + подтверждение адреса (счёт ЖКХ ≤ 3 мес.) | 48 ч |
| Усиленный (VIP, PEP, высокориск.) | + подтверждение источника средств | ≤ 5 раб. дн. |
⚠️ PEP‑клиенты (politically exposed persons) проходят усиленную проверку.
5. Подозрительная активность
Признаки, требующие SAR:
SAR готовится СООД (офицер по AML — Nikos Lazos, [email protected]) и передаётся регулятору.
6. Процедуры вывода средств
7. Юрисдикции высокого риска
Клиенты из стран FATF High‑Risk (Афганистан, Иран, КНДР и др.) не принимаются. Полный список доступен в разделе «AML» профиля игрока.
8. Ответственность сотрудников
9. Безопасность и хранение данных
10. Контакты для вопросов AML/KYC
СООД: Nikos Lazos
Тел.: +357 800 77001
Email: [email protected]
Pinco обеспечивает полное соответствие международным стандартам AML и KYC, защищая клиентов и поддерживая честную игровую среду.